涉事的銀河證券秦皇島營業(yè)部?!⊥跆熳g 攝
車超給受害人開具的對賬單上,簽有銀河證券的公章。當事人供圖
車超操作的3900余萬美金賬戶憑條上有銀河證券公章。當事人供圖
1987年出生的銀河證券女員工車超,利用職務便利,一年多時間詐騙1685萬元人民幣。雖然河北省秦皇島市海港區(qū)人民法院于2015年11月以詐騙罪判處車超有期徒刑15年,但對于眾多投資受害人來說,1600多萬元的損失卻至今難以追回。
車敬偉等投資受害人認為,車超作為中國銀河證券股份有限公司秦皇島證券營業(yè)部的員工,推銷本單位的理財產品,對賬單據和憑條中均蓋有公司公章,并且交易賬戶中曾顯示有3935萬美金的存在,這一切足以表明秦皇島證券營業(yè)部在日常監(jiān)督管理中存在嚴重疏漏,應承擔不可推卸的責任。
受害人四處奔波 只為追回巨額損失
21日下午,中新網記者見到車敬偉時,47歲的她一臉憔悴。作為被車超詐騙的受害人之一,車敬偉告訴記者,為了追回自己和朋友的資金,一年多來她四處奔波,卻至今無果。
“其實說起來,車超還是我的堂侄女?!避嚲磦シQ,1987年出生的車超于2010年大學畢業(yè)后,從東北老家來到銀河證券上班,在此之前,她們并無過多接觸。而早在1998年,車敬偉已在銀河證券開通股票賬戶,只是到車超上班時,她的賬戶已很少再操作。
“2013年初,車超給我打電話,說是公司有任務,每個員工必須賣出一定數額的理財產品,否則連工資都拿不到?!避嚲磦フf,除了和車超的親屬關系外,車超所說的理財產品收益也相當誘人,第一次,她從車超處購買了5萬元的理財產品。很快,車超將這筆錢和收益如期打到了她的賬戶。
案發(fā)一年后,車超的賬戶上依然能看到3900多萬美金的交易記錄。網絡截圖
車敬偉說,有了第一次交易后,車超隔三差五就會給她介紹一款理財產品,在許諾高收益的同時,車超也一再表示,希望能多購買一些,幫忙完成任務?!败嚦倾y河證券的前臺柜員,并且每次購買理財產品,她都能開出印有銀河證券公章以及她上級領導‘復核章’的憑證。我沒有理由不相信她。”于是,車敬偉不僅邀請身邊好友一同購買,自己還貸款購買車超推薦的理財產品。
據介紹,車超于2015年1月20日被警方逮捕。此前,截止到2014年10月,一年多時間里,車敬偉從車超處共購買了858萬元的理財產品。而這些理財產品,都是車敬偉先把錢匯至車超的個人賬戶,再由車超代為購買,“車超對此解釋稱,這些高收益的理財產品,只有VIP客戶才能購買,而她老公一個朋友的妻子正好有VIP客戶?!避嚲磦フf,車超曾拿出銀河證券的“內部文件”讓她看,這些“內部文件”的內容和車超所述一致。
和車敬偉一樣,車鑫偉、車焱偉、高宴寶等人都以同樣的方式從車超處購買了理財產品,截至案發(fā),涉案金額高達1685余萬元。
記者看到,河北省秦皇島市海港區(qū)人民法院2015年11月16日的《刑事判決書》顯示,車超以出售理財產品為由,利用在銀河證券秦皇島營業(yè)部工作的便利,用違規(guī)操作的手段在交易系統中虛存美金,共騙取多位受害人1685萬余元。車超因犯詐騙罪,被判處有期徒刑15年,并賠償受害人涉案錢款。一審過后,車超沒有上訴。
交易賬戶曾顯示3900余萬美金存在
車超雖然受到了應有的制裁,但幾位受害人心中的疑團并沒有解開。
車敬偉告訴記者,2014年10月,她購買的產品收益沒有按時支付,于是到銀河證券前臺找到車超,“車超解釋說,她的‘理財操作’失敗了,為了挽回損失,她把原B股賬戶轉成了美金賬戶,可以通過炒美金賺回收益。幾日后,我再去找她時,她在柜臺前用銀河證券的辦公電腦打開了一個美金賬戶,上面顯示有3935萬美金。車超說,她請教了‘高手’,可以通過交保證金的方式,將賬戶里的美金提現。”車敬偉說,為此,她又先后支付給車超105萬元人民幣的保證金。
車超操作的3900多萬美金賬戶曾產生數十元利息。網絡截圖
“法院判決書上說車超是在賬戶中虛存美金,可我也曾往這個美金賬戶里匯過錢,不僅能匯進去,還能取出來,并且里面還有利息產生。這樣一個實實在在的銀行賬戶,怎么會是虛擬的?”車敬偉說。她事后查詢該美金賬戶發(fā)現,每次當她向車超提出查看美金賬戶時,車超都會通過轉賬支票存入3000多萬美金,等她看完后,這筆錢又立刻被車超以轉賬支票取出的方式從賬戶提取,“其中有一次車超沒有及時提取,賬戶內甚至多出了54.86美金的利息。如果是虛假存取,怎么會有利息呢?”車敬偉質疑說。
2015年1月,一直未能拿到收益也無法討回本金的幾名受害人,報警后再次找到銀河證券?!般y河證券解釋稱,車超所有的行為都是個人行為,和公司無關,并且車超已在2014年12月中旬離職。”受害人車焱偉說。
“按照銀河證券的正常交易流程,客戶在前臺辦理業(yè)務時,除柜員辦理基礎業(yè)務外,還需要有上級領導對柜員所辦業(yè)務進行審核,并在業(yè)務憑證上簽章。如果車超的行為是個人詐騙,那我們一年多時間里辦理的每一次業(yè)務,憑證上‘已審核’的簽章是怎么回事?在整個詐騙過程中,銀河證券的監(jiān)管去了哪里?并且,車超作為一名普通柜員,是如何能夠憑一己之力開通美金賬戶,并且動輒隨意支取操作數千萬元美金?”受害人高宴寶質疑說,正是因為車超具有銀河證券正式員工的身份和一次次看似正規(guī)的業(yè)務憑證回執(zhí),才使得他們對車超推薦的理財產品深信不疑,以至于一年多時間里被騙千余萬元。
幾名受害人認為,銀河證券在車超詐騙案中存在不可推卸的責任。
律師稱銀河證券應擔責
對于車敬偉等人的遭遇,秦皇島海維法律服務所律師裴勇認為,銀河證券應當承擔相應責任?!昂8蹍^(qū)檢察院在對車超的指控中稱,車超利用其在銀河證券工作的便利,使用了違規(guī)操作的手段。那么,車超的具體工作是什么,利用了什么職務的哪些便利?又違反了哪些操作規(guī)定?”裴勇稱,銀河證券在車超詐騙案中,先后多次以公司名義向受害人出具了簽有其公司公章的投資、收益對賬單和入賬憑證,至少應承擔管理不善的責任,應對管理過錯造成的后果承擔賠償責任。
22日上午,記者來到銀河證券秦皇島營業(yè)部。綜合管理部總監(jiān)詹吉星稱,對于車超詐騙一事,他們不便對媒體發(fā)聲。(完)
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