網(wǎng)站掛出豪車名宅，承諾年均35%—50%的收益，以投融資為誘餌吸引公眾進(jìn)行投資，待大量錢款入賬后，便立即關(guān)閉網(wǎng)站卷款潛逃，只留下200多位不明真相的投資人對(duì)著無法打開的網(wǎng)站痛哭流涕。

　　近日，大東警方成功偵破一起網(wǎng)絡(luò)集資詐騙案，涉案資金近億元。犯罪嫌疑人白某被抓獲，查扣涉案現(xiàn)金、物品價(jià)值2000余萬元。

　　投資被騙后干起虛假“車房貸”

　　白某從鞍山來沈打工，起初靠做物流生意養(yǎng)大貨車為生。2013年，網(wǎng)絡(luò)投資興起不久，白某物色了一個(gè)網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)，一下子投入了5萬元。

　　本來期待高回報(bào)的白某，一夜之間卻發(fā)現(xiàn)投資的網(wǎng)站關(guān)閉了，5萬元打了水漂?！氨或_之后，我特意學(xué)會(huì)了這種網(wǎng)絡(luò)融資平臺(tái)的經(jīng)營模式，當(dāng)時(shí)我覺得這是一個(gè)挺賺錢的行當(dāng)，所以我也做起了網(wǎng)絡(luò)融資?！卑啄痴f。

　　2014年4月，白某以虛假認(rèn)繳出資7000萬元的方式注冊了投資公司——沈陽融成貸投資管理有限公司，在第三方支付平臺(tái)開立賬戶，設(shè)立資金池。隨后，白某租用服務(wù)器在互聯(lián)網(wǎng)上推出了“車房貸”投資平臺(tái)，在平臺(tái)上掛出了多輛名車和多套別墅等。車輛牌照、行車證和房證掃描圖片雖附在一旁，但關(guān)鍵信息均被隱去，以假亂真。

　　白某謊稱有擔(dān)保公司擔(dān)保，在網(wǎng)上面向全國融資招募投資合作者，起初承諾給予12%—22%的年收益率，外加4%—8%的獎(jiǎng)勵(lì)。還承諾如借款人違約，投資公司將先行賠付作保障，約定投資期限1個(gè)月至2年。

　　網(wǎng)站3年誘騙全國200多人投資

　　就這樣，白某打出的高額回報(bào)的幌子，從2014年至2017年，誘騙了全國各地200余名網(wǎng)民參與投資，最少的投資10萬元，最多的投資了539萬元。

　　今年5月，劉先生及多名曾在白某網(wǎng)站做投資的外省市投資人來到大東分局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案，稱白某的“車房貸”融資平臺(tái)突然關(guān)閉，投資的大量錢款不知去向。因投資交易都通過網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行，投資人與白某素未謀面，根本找不到人。

　　7月27日，一名不愿透露姓名的投資人告訴沈陽晚報(bào)、沈報(bào)融媒記者，他之所以選擇在白某的“車房貸”平臺(tái)投資，是因?yàn)檩p信了網(wǎng)站廣告上有許多汽車和貸款手續(xù)掃描件，而且公司有營業(yè)執(zhí)照和開戶許可證，他以為公司手續(xù)齊全，便決定投資?！拔蚁仍囂街读?萬元，只投1個(gè)月。一個(gè)月后我發(fā)現(xiàn)，平臺(tái)真的按期將本金、利息和獎(jiǎng)勵(lì)打入我的賬戶。接下來的半年，我在這個(gè)平臺(tái)共投資了110萬元。”投資人告訴記者，這些投資款是全家人的積蓄，甚至還賣了一套房子做投資。

　　警方多天蹲守抓獲犯罪嫌疑人

　　經(jīng)核實(shí)查證，大東警方基本查明了白某的犯罪事實(shí)。今年6月初，警方在查清白某藏匿于鞍山市鐵東區(qū)某小區(qū)后，立即趕往鞍山開展抓捕工作。

　　經(jīng)過多天蹲守，6月6日中午，民警在小區(qū)內(nèi)將白某抓獲，現(xiàn)場查獲贓款66萬元、5萬美元存單、16萬元加油卡及作案用的電腦、網(wǎng)銀U盾、20張銀行卡等涉案物品，以及3輛用贓款購買的車。

　　7月27日，記者在大東區(qū)看守所見到了犯罪嫌疑人白某。

　　記者：認(rèn)繳注冊的公司是你的嗎？

　　白某：以前覺得能掙錢，我就注冊了這個(gè)公司，做了“車房貸”。后來我覺得自己沒啥文化也干不好，2015年就辦理了法人代表變更，現(xiàn)在我不是法人代表了。

　　記者：投資人知道公司法人代表變更嗎？為什么詐騙？

　　白某：我跟客戶說過了，后期我也關(guān)注過網(wǎng)站，發(fā)現(xiàn)年化收益已經(jīng)提高到30%多了，我覺得苗頭不對(duì)，怕有問題，果不其然還是出事兒了。但提高收益率不是我干的。

　　注冊資本為“認(rèn)繳”多半不靠譜

　　大東警方提醒市民，網(wǎng)絡(luò)融資收益高但風(fēng)險(xiǎn)大，投資時(shí)要謹(jǐn)慎。首先，要關(guān)注注冊公司的手續(xù)是否齊全，僅有開戶許可證、營業(yè)執(zhí)照是不夠的，必須要有融資許可證；其次，注冊資本方式最好是“實(shí)繳”，“認(rèn)繳”多半不可靠；另外，公司僅是網(wǎng)絡(luò)中介機(jī)構(gòu)，是禁設(shè)“資金池”的；最重要的是，一定要看借款人的賬戶信息是否是公開的，確保投資款能夠直接打入借款人賬號(hào)，不被公司挪作他用。

　　此外，警方提醒，網(wǎng)絡(luò)融資的合理年化利率一般在5%—15%之間，高于15%即有風(fēng)險(xiǎn)，而且在一個(gè)融資平臺(tái)上的投資最好不要超過20萬元，在多個(gè)融資平臺(tái)上的累計(jì)投資最好不要超過100萬元。

　　多知一點(diǎn)

　　常見非法集資手段有六種

　　警方表示，常見的非法集資手段有如下六種，市民投資時(shí)需多加警惕：

　　1.承諾高額回報(bào)，編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的謊話；

　　2.編造虛假項(xiàng)目或訂立陷阱合同，一步步騙群眾入套；

　　3.混淆投資理財(cái)?shù)母拍?，讓群眾在新名詞前失去判斷力；

　　4.裝點(diǎn)門面，用合法的外衣或名人效應(yīng)騙取群眾信任；

　　5.利用網(wǎng)絡(luò)，通過虛擬空間實(shí)施犯罪并逃避打擊；

　　6.利用精神、人身強(qiáng)制或親情誘騙，擴(kuò)大受害群體。

　　沈陽晚報(bào)、沈報(bào)融媒記者 唐心萌 攝影記者 王大局

?

?

相關(guān)鏈接：

?