銀行客戶經(jīng)理是連接銀行與客戶的紐帶,通過向客戶推銷各類銀行產(chǎn)品,保持與客戶的長(zhǎng)期合作關(guān)系。然而,本應(yīng)當(dāng)更好為銀行和客戶服務(wù)的客戶經(jīng)理陳雨,因沉迷網(wǎng)絡(luò)賭博,利用自己在工作中掌握的客戶資金充當(dāng)賭資,詐騙客戶資金4000萬元。近日,江蘇省張家港市檢察院以涉嫌詐騙罪將陳雨批準(zhǔn)逮捕。
會(huì)計(jì)對(duì)賬發(fā)現(xiàn)100萬元不翼而飛
2017年3月24日,某裝潢公司會(huì)計(jì)周娜像往常一樣,開始做一些工資結(jié)算的準(zhǔn)備工作。打開公司電子賬戶,周娜發(fā)現(xiàn)公司賬戶有100萬元不翼而飛。經(jīng)反復(fù)查看確認(rèn)無誤后,她趕緊向經(jīng)理李非進(jìn)行了匯報(bào)。二人火速趕到銀行,通過查詢銀行對(duì)賬單發(fā)現(xiàn),這100萬元全部打到了陳雨的個(gè)人賬戶。
起初,李非并未多想,因?yàn)楣镜乃秀y行業(yè)務(wù)都是經(jīng)陳雨辦理的,二人已相識(shí)合作多年。李非對(duì)陳雨印象頗佳,認(rèn)為他年紀(jì)輕、業(yè)務(wù)精、頭腦活,只要銀行有什么好的理財(cái)項(xiàng)目或優(yōu)惠措施,陳雨都會(huì)和他聯(lián)系,并推薦他合理投資“讓錢活起來”,給公司帶來了不少收益。但為了保險(xiǎn)起見,李非還是向陳雨詢問了這100萬元的去向。陳雨告訴李非,錢的確是被他挪走的,因?yàn)橛锌蛻粜枰鸾?,表示馬上返還到公司賬戶。
之后,李非多次催款未果。無奈下,李非向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
100萬只是冰山一角7家單位被騙4000萬
得知公司已經(jīng)報(bào)案,陳雨主動(dòng)前往當(dāng)?shù)嘏沙鏊栋缸允?,并如?shí)向公安民警供述了自己的犯罪行為。
原來,陳雨作為一名銀行客戶經(jīng)理,幾年的努力使他積累了一定的客戶資源,經(jīng)手十余家客戶單位的銀行業(yè)務(wù)。時(shí)間一長(zhǎng),面對(duì)每天從手上進(jìn)進(jìn)出出的大筆錢款,他的心開始不安分起來。雖然,資金的流通有一定的程序、手續(xù),但長(zhǎng)期的接觸還是讓他找到了一些“空子”。例如,他在業(yè)務(wù)往來中獲取了客戶公司剩余的空白轉(zhuǎn)賬支票,再比如一些公司會(huì)計(jì)、出納為圖方便,銀行業(yè)務(wù)均讓他獨(dú)自去辦理等。
2016年12月的一天,陳雨打通了李非的電話,稱銀行里有一項(xiàng)理財(cái)業(yè)務(wù)利息豐厚。李非一口答應(yīng),并交代會(huì)計(jì)周娜分兩次把100萬元打到陳雨所在銀行的公司賬戶上。陳雨利用事先積累的“空白支票”,將這兩筆錢直接轉(zhuǎn)到個(gè)人銀行卡上。利用客戶對(duì)他的信任和銀行財(cái)務(wù)管理的漏洞,順利將這筆錢占為己有。
而這次成功得手也讓陳雨放肆起來。他謊稱有投資項(xiàng)目,誘騙客戶將資金轉(zhuǎn)出,再利用“空白支票”或者未署收款人的支票,將這些資金陸續(xù)轉(zhuǎn)到自己的銀行賬戶。他詐騙的數(shù)額也一次比一次大,從2016年12月至案發(fā),他先后利用客戶將大量資金交給其處理還款、理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)的機(jī)會(huì),騙取了7家客戶單位4000萬元資金。
沉迷網(wǎng)絡(luò)賭博年輕經(jīng)理葬送前程
那么這4000萬元究竟去了哪里?
2016年9月,陳雨被朋友拉到一個(gè)微信紅包群。一群陌生人一起搶紅包,陳雨覺得新鮮又刺激。搶中幾次紅包,他感覺嘗到了“甜頭”,慶幸自己發(fā)現(xiàn)了這種不勞而獲的好機(jī)會(huì)。但后來,隨著越來越了解紅包群中的規(guī)則,陳雨意識(shí)到,所謂的紅包群其實(shí)就是一個(gè)賭博群。意識(shí)到這一點(diǎn)后,他非但沒有馬上停手,反而更加沉迷。為了將輸?shù)舻谋窘饟苹兀愑暧旨尤氲搅硪粋€(gè)“高檔賭博群”,這個(gè)群投注額更高、參與頻次更多,動(dòng)輒賭注就高達(dá)數(shù)萬元甚至數(shù)十萬元,沒過多久,陳雨就輸?shù)袅?00多萬元,不僅把自己的積蓄輸個(gè)精光,更是欠了一大筆債務(wù)。
輸紅了眼的陳雨此時(shí)仿佛“著魔”一般,瘋狂地想迅速將錢贏回來,把窟窿補(bǔ)上。但此時(shí)的他早已沒了賭本,于是他打起了銀行客戶資金的主意,最終通過詐騙的手段,將一筆又一筆客戶資金轉(zhuǎn)入自己的賬戶,而隨后又一次次將這些錢扔進(jìn)網(wǎng)絡(luò)賭博的“無底洞”之中。
“我感覺自己就像著了魔一般,明明已經(jīng)知道是賭博,但就是不能自拔……”說到自己的犯罪行為,陳雨滿心悔恨。他不僅葬送了自己的前途、自由,還給7家公司造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失。承辦檢察官在辦理該案的同時(shí),也向相關(guān)經(jīng)營(yíng)單位、工作人員進(jìn)行了教育,建議他們要加強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),通過完善公司財(cái)務(wù)管理制度、規(guī)范資金使用審批程序、嚴(yán)格財(cái)務(wù)管理紀(jì)律等方式,構(gòu)建起一道“防火墻”,最大限度避免潛在風(fēng)險(xiǎn)。
????李冰 錢麗 盧志堅(jiān)
?
?
相關(guān)鏈接:
廣西警方偵破跨境特大網(wǎng)絡(luò)賭博案 涉案資金5800萬?
·凡注明來源為“海口網(wǎng)”的所有文字、圖片、音視頻、美術(shù)設(shè)計(jì)等作品,版權(quán)均屬??诰W(wǎng)所有。未經(jīng)本網(wǎng)書面授權(quán),不得進(jìn)行一切形式的下載、轉(zhuǎn)載或建立鏡像。
·凡注明為其它來源的信息,均轉(zhuǎn)載自其它媒體,轉(zhuǎn)載目的在于傳遞更多信息,并不代表本網(wǎng)贊同其觀點(diǎn)和對(duì)其真實(shí)性負(fù)責(zé)。
網(wǎng)絡(luò)內(nèi)容從業(yè)人員違法違規(guī)行為舉報(bào)郵箱:jb66822333@126.com