男子周某某因早年在以色列打工,所以對國家外匯管理規(guī)定非常了解。他知道,務(wù)工人員的打工收入每年帶到國內(nèi)的資金只有5萬美元的限額,要帶回額外的資金則要支付相關(guān)費用。于是,他自2011年以來,便開始了在以色列收集外幣并與國內(nèi)從事地下錢莊的池某、田某等人相互勾結(jié),通過收取傭金、賺取外匯兌換差價和通過黑市交易等手段謀取不法利益。

　　《法制日報》記者今天從江蘇省泰州市公安局獲悉,該局經(jīng)偵部門成功偵破了一起特大地下錢莊案,抓獲犯罪嫌疑人周某某、徐某、池某等23人,依法凍結(jié)涉案資金3.8億元,涉案資金總額逾300億元。據(jù)了解,該案涉及全國各地的銀行賬戶1100多個,全案累計涉及收款賬號多達(dá)1萬余個,涉及人員達(dá)4000余人。

　　5個月交易3000余萬元

　　可疑賬戶納入警方視線

　　2016年7月20日,人民銀行泰州中心支行在日常監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn),中國銀行客戶王某的賬戶在5個月的時間內(nèi)發(fā)生交易306筆,累計金額3073萬元。其中49筆收入1589萬余元,支出1484萬余元,且屬于“快進快出”的狀況。隨即,該中心支行向泰州市公安局經(jīng)偵支隊移送了“關(guān)于王某可疑交易的調(diào)查報告”。

　　泰州市公安局經(jīng)偵部門受理后經(jīng)過初查發(fā)現(xiàn),王某賬戶中的資金主要來源為周某、張某等人的跨行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)入,交易對象相對集中。并且,資金轉(zhuǎn)入后,立即分別轉(zhuǎn)給了江蘇、寧夏、福建等地的200多個個人賬戶。

　　“我們從這些資金賬戶集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出,且借貸資金基本相當(dāng)?shù)那闆r進行分析發(fā)現(xiàn),這些賬戶過渡性質(zhì)的特點十分明顯,這是地下錢莊運作的典型特征。”泰州市公安局經(jīng)偵支隊支隊長吳國華介紹說。

　　8月3日,泰州市公安局經(jīng)偵支隊對“8·03”非法經(jīng)營案正式立案,并抽調(diào)精干力量成立了專案組實施專案偵查。

　　將外幣帶回國兌換成人民幣

　　萬余賬戶四千余人參與洗錢

　　警方通過對周某、張某等人資金賬戶信息展開分析研判發(fā)現(xiàn),周某、張某等人都是“掛名”賬戶,并不是本人使用,其實際控制人系泰州市姜堰區(qū)女子徐某。

　　“我們圍繞2011年以來匯入本省的一二級賬戶和涉及全國的一二級賬戶展開了偵查,涉及賬戶和人員之多令人震驚?！碧┲菔泄簿纸?jīng)偵支隊金融大隊副大隊長生志峰介紹,該案僅涉及江蘇省的一二級賬戶就達(dá)500多個,全國的一二級賬戶1100多個,全案累計涉及收款賬戶則多達(dá)1萬余個,涉及人員達(dá)4000余人,大多數(shù)人的賬戶則控制在核心的幾個人手中,警方梳理賬戶數(shù)據(jù)近20萬條。

　　偵查發(fā)現(xiàn),徐某的丈夫周某某與他人在以色列專門收集境外務(wù)工人員的外幣收入,后將外幣支付給福建人池某,隨即,池某將外幣轉(zhuǎn)入寧夏人田某的外幣賬戶,田某將外幣折算成人民幣之后,再將資金轉(zhuǎn)入池某控制的人民幣賬戶,池某收到田某的人民幣資金后再轉(zhuǎn)入徐某控制的賬戶。最后,徐某將轉(zhuǎn)入的人民幣資金進行分解,再分別轉(zhuǎn)給全國各地的收款人(在以色列打工人員制定的賬戶)。

　　警方查明,該案涉及江蘇對公和個人資金賬戶總額達(dá)150億余元,而徐某等人控制賬號的相關(guān)資金往來達(dá)70億余元。

　　“徐某控制的資金分解有兩種方式,一是小額分散轉(zhuǎn)給全國各地的收款人,二是集中轉(zhuǎn)給下一級‘批發(fā)商’(二級收集外幣者)分解資金。資金運轉(zhuǎn)的所有環(huán)節(jié)猶如一個龐大的地下銀行,但是卻完全繞開了外匯監(jiān)管部門?！鄙痉褰榻B說。

　　偵查至此,一個長期從事非法經(jīng)營地下錢莊的組織架構(gòu)和人員身份已經(jīng)查清。

　　抓獲23人凍結(jié)資金3.8億

　　組織架構(gòu)及分工難以確定

　　警方查明,這是一個有組織的非法經(jīng)營團伙。其中,福建人池某等人和寧夏人田某等人均在廣州市區(qū)暫住。警方通過細(xì)致偵查,最終鎖定了全國范圍內(nèi)的涉案50萬元以上的2358個資金賬戶。然而,該案的主要犯罪嫌疑人,即在以色列負(fù)責(zé)外幣收集的周某某卻在境外。

　　10月初,偵查人員獲悉周某某即將回到國內(nèi),立即圍繞其展開工作。至11月初,各項準(zhǔn)備工作已經(jīng)就緒,收網(wǎng)時機趨于成熟。

　　11月17日,在公安部、江蘇省統(tǒng)一指揮下,專案組在江蘇、福建、廣東、寧夏等地同時展開涉案人員抓捕、資金凍結(jié)等集中收網(wǎng)行動。收網(wǎng)行動中,警方共計抓獲涉嫌非法經(jīng)營的涉案人員23名,凍結(jié)資金3.8億余元,涉案金額逾300億元。

　　至此,“8·03”非法經(jīng)營案歷經(jīng)泰州警方3個多月艱苦細(xì)致的偵查,成功告破,為國家經(jīng)濟安全消除了一大隱患。

　　據(jù)生志峰介紹,該團伙的周某某、池某等人均具有較明顯的家族式作案特點。主要犯罪嫌疑人周某某早年在以色列打工,對國家外匯管理規(guī)定非常了解。他知道,務(wù)工人員的打工收入每年帶到國內(nèi)的資金只有5萬美元的限額,要帶回額外的資金則要支付相關(guān)費用,便從中發(fā)現(xiàn)了“商機”。

　　于是,周某某自2011年以來便開始在以色列收集外幣并與國內(nèi)從事地下錢莊的池某、田某等人相互勾結(jié),通過收取傭金、賺取外匯兌換差價和通過黑市交易等手段牟取不法利益。

　　據(jù)了解,在此次打擊行動中,盡管資金流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)、確定銀行卡持有人和實際使用人以及明確他們的身份困難重重,更重要的是,難以確定不法團伙的組織架構(gòu)和內(nèi)部分工。但是,偵查人員通過對資金流和上線、下線的層層追蹤,綜合采取多種偵查方法,最終明確了全案的資金流向、人員分工、組織架構(gòu)和人員身份,對該非法經(jīng)營團伙從境外收集外幣、境內(nèi)收購、兌換、分解所有環(huán)節(jié)都實施了有力打擊。

　　目前,周某某等7名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事強制措施,相關(guān)案件還在進一步審理之中。

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