如果有人告訴你，他有能力將500億歐元打到你的賬上，供你憑此存單到海外銀行融資貸款，短期就可獲得巨額利潤(rùn)，但要求你支付數(shù)百萬(wàn)元到上千萬(wàn)元人民幣不等的“擺賬”費(fèi)用，你會(huì)不會(huì)相信？這種天方夜譚式的致富神話，竟然讓不少人信以為真，紛紛上鉤。近日，廣東省深圳市檢察院以涉嫌合同詐騙罪，將通過(guò)“擺賬”詐騙了上千萬(wàn)元人民幣的楊杰、潘廷彬、吳紅雯、陳裕隆、胡桃秀提起公訴。

　　一夜暴富的“擺賬神話”

　　所謂“擺賬”，就是由需方提供一筆“銀行費(fèi)用”，而供方則將約定的巨額資金注入雙方商定的賬戶一段時(shí)間，作為需方的“形象資金”，供其證明經(jīng)濟(jì)實(shí)力。

　　2013年6月，女老板吳紅雯經(jīng)人介紹，認(rèn)識(shí)了自稱是“武漢市反貪局副局長(zhǎng)”的楊杰。楊杰聲稱，可以為吳紅雯的香港公司開(kāi)設(shè)離岸賬戶，并能夠存入500億歐元的國(guó)家資金，吳紅雯可憑該存單到海外銀行融資貸款，條件是吳紅雯須支付“銀行費(fèi)用”3000萬(wàn)元人民幣。旋即，雙方簽訂了“戰(zhàn)略合作框架協(xié)議”，商定雙方合作，利潤(rùn)均分。吳紅雯隨后轉(zhuǎn)給楊杰165萬(wàn)元人民幣，作為“前期活動(dòng)費(fèi)用”。

　　之后，楊杰不斷催吳紅雯繼續(xù)交錢(qián)。吳紅雯找到“干姐姐”胡桃秀，說(shuō)自己有“擺賬”的能力，投資500萬(wàn)元人民幣，即可在短期內(nèi)獲利3億美元。被說(shuō)動(dòng)了的胡桃秀與吳紅雯簽訂投資理財(cái)合作協(xié)議，約定由胡桃秀支付500萬(wàn)元人民幣的“擺賬”手續(xù)費(fèi)，吳紅雯在3個(gè)至5個(gè)銀行工作日內(nèi)劃撥10億至30億歐元的資金到胡桃秀賬戶用于理財(cái)，所得利潤(rùn)雙方均分。次日，胡桃秀將500萬(wàn)元人民幣匯到吳紅雯賬戶上。吳紅雯當(dāng)天就將其中的300萬(wàn)元轉(zhuǎn)給了楊杰。隨后，楊杰、陳裕隆將兩張通過(guò)自稱是“中國(guó)銀行海南省分行行長(zhǎng)”潘廷彬開(kāi)具的面額分別為500億歐元和5億歐元的中國(guó)銀行海南省分行的現(xiàn)金存款憑證交給吳紅雯。吳紅雯認(rèn)為500億歐元存單面值太大，“不好操作”，楊杰等人又為其更換為11張50億歐元，共計(jì)550億歐元的存單交給吳紅雯。案發(fā)后，經(jīng)相關(guān)部門(mén)鑒定，歐元存單均系偽造。

　　爾虞我詐的“擺賬”圈子

　　吳紅雯是碩士研究生，有多年金融工作經(jīng)驗(yàn)，過(guò)去自己也曾上過(guò)“擺賬”的當(dāng)，按說(shuō)應(yīng)該能識(shí)破這種拙劣的金融騙局。但在“擺賬”圈子里，她既是受騙者，同時(shí)也積極向他人推銷(xiāo)“擺賬神話”。在向“干姐姐”胡桃秀推銷(xiāo)的同時(shí)，她經(jīng)人介紹認(rèn)識(shí)了被害人邱某。吳紅雯告訴邱某，她有能力“擺賬”500億歐元現(xiàn)金，每年可以產(chǎn)生100億歐元左右的增值利潤(rùn)，但需要1000萬(wàn)元人民幣作為辦理銀行保函的費(fèi)用。為取得邱某信任，吳紅雯還向其出具了楊杰給她的5億歐元的銀行存款憑證以及其名下187.5億歐元的瑞士信貸銀行的虛假存款證明。邱某信以為真，將1000萬(wàn)元匯給吳紅雯。吳紅雯隨即將這筆錢(qián)匯給了上家楊杰。

　　而胡桃秀也不是等閑之輩。她轉(zhuǎn)給吳紅雯的500萬(wàn)元，也不是自己的錢(qián)，而是她通過(guò)“擺賬神話”，從被害人葛某手中拿到的錢(qián)。葛某先認(rèn)識(shí)了“美國(guó)AMA基金公司中國(guó)區(qū)聯(lián)絡(luò)人、代理人”陳裕隆，被陳裕隆及其同伙的“擺賬神話”所打動(dòng)，向陳裕隆支付“擺賬”費(fèi)用560萬(wàn)元人民幣，以求獲得70億美元“擺賬”。后陳裕隆又結(jié)識(shí)了胡桃秀，將其介紹給葛某，胡桃秀謊稱只要葛某提供銀行運(yùn)作費(fèi)1000萬(wàn)元人民幣，她就可以在10日內(nèi)融資3億美元到葛某在倫敦匯豐銀行的賬戶上。結(jié)果葛某又拿出1100萬(wàn)元人民幣，胡桃秀得到了1000萬(wàn)元，其中的500萬(wàn)元，被胡桃秀匯給吳紅雯，作為自己的“擺賬”費(fèi)用。

　　檢察機(jī)關(guān)指控，楊杰等人通過(guò)“擺賬”涉嫌詐騙吳紅雯1465萬(wàn)元；吳紅雯涉嫌詐騙邱某、胡桃秀1500萬(wàn)元；陳裕隆等人涉嫌詐騙葛某560萬(wàn)元；胡桃秀、陳裕隆涉嫌詐騙葛某1100萬(wàn)元。

　　“擺賬”騙局何以得逞

　　“這是一種新型的詐騙犯罪，嫌疑人利用當(dāng)今社會(huì)不少人求富心切的心理，虛構(gòu)出一個(gè)快速發(fā)橫財(cái)?shù)奶旆揭棺T，而且為自己編造出一些高大上的身份，讓被害人相信自己很有背景，可以調(diào)動(dòng)大量的資金。偽造的存款單據(jù)和像模像樣的合同文件，也是他們的重要道具?！鄙钲谑袡z察院檢察官李榮斌分析說(shuō)。

　　用幾百萬(wàn)元、幾千萬(wàn)元“擺賬”資金，就能獲得幾十億甚至上百億歐元的存單，明顯不符合常理，難道嫌疑人就不怕被害人去銀行驗(yàn)證嗎？犯罪嫌疑人有三個(gè)常用的對(duì)策：一是要求被害人不能查存款證明的真假，在合作協(xié)議中規(guī)定“乙方保證單據(jù)僅限于本人使用，絕不外傳”；二是告訴被害人必須交足“擺賬”費(fèi)用才能到銀行查詢，并以“擺賬錢(qián)沒(méi)有交夠”為由來(lái)解釋賬上沒(méi)錢(qián)；三是拿假的存款憑證給被害人看，魚(yú)目混珠。

　　該案承辦檢察官徐志勇介紹，5名被告人以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)簽訂融資協(xié)議，騙取他人財(cái)物，其行為觸犯了刑法，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究其刑事責(zé)任。但該案的特殊之處在于，此案中，“被害人”和“被告人”的身份竟然有交叉：楊杰一伙涉嫌詐騙了吳紅雯1465萬(wàn)元人民幣，而吳紅雯又涉嫌詐騙了邱某、胡桃秀1500萬(wàn)元人民幣；而胡桃秀也涉嫌參與詐騙了葛某1100萬(wàn)元人民幣。部分涉案人員辯解說(shuō)，他們沒(méi)有詐騙的故意，相信可以通過(guò)這種資本運(yùn)作獲得巨額利潤(rùn)，他們只是中介而已。檢察官說(shuō)，這些“擺賬”圈子里的人，每個(gè)人都是織網(wǎng)者，都在將這個(gè)一夜暴富的神話推銷(xiāo)給下一個(gè)人，一旦有下家落網(wǎng)，圈子里的上家就會(huì)共同分贓?？梢钥闯觯麄兠總€(gè)人都只關(guān)心能不能找到出錢(qián)的下家，然后與上家瓜分下家的運(yùn)作費(fèi)，至于擺賬合同能否履行，根本不在他們考慮之中。就像吳紅雯和胡桃秀，并沒(méi)有“擺賬”能力，卻信口開(kāi)河，輕易承諾不可能獲得的收益，最終把自己打造成這根詐騙鏈條上的一環(huán)。

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