很多投資者看中了所謂的大米“實(shí)業(yè)”,才放心投錢。而這些贈(zèng)送的五常大米也騙取了投資者的信任。
苦苦等待半年,市民李女士投資的錢卻一分也沒有要回。一年前,她曾在濟(jì)南一家自稱經(jīng)銷五常大米的“實(shí)業(yè)”投資公司投入幾萬元錢,公司稱加工銷售稻米的利潤非常豐厚,會(huì)給她高息回報(bào)。然而,半年前,公司關(guān)門老板跑路了。像李女士這樣的投資者還有其他數(shù)百人,涉案金額初步統(tǒng)計(jì)達(dá)千萬元之多。
先投5萬拿回本利 再投4萬遭遇跑路
61歲的李女士退休已有十年,家里條件還不錯(cuò)的她平時(shí)喜歡投資。2013年12月,在濟(jì)南萬達(dá)廣場,李女士接到了一張傳單?!皞鲉紊鲜且豢畹久桌碡?cái)產(chǎn)品的信息,讓我了解一下,可以贈(zèng)送一斤大米。”
李女士得知,這家名為濟(jì)南民樂投資管理中心的公司在融資做稻米加工和銷售的業(yè)務(wù)?!八麄冋f生產(chǎn)的產(chǎn)品非常好,且銷量大、利潤高、風(fēng)險(xiǎn)小。如果我們投資,可以獲得很高的利息回報(bào)。”據(jù)悉,公司承諾,若投資周期為三個(gè)月,年化利息為14 .4%,半年期為16.8%,而一年期可達(dá)到18%。并且,投資者每多投入一萬元,公司每個(gè)月多贈(zèng)送兩斤大米。
公司在宣傳單上特意標(biāo)注,項(xiàng)目融資方已將米業(yè)加工廠、米業(yè)公司全部轉(zhuǎn)讓給項(xiàng)目管理方作為抵押,產(chǎn)業(yè)投資達(dá)1.2億。投資人的投資則由山東守義實(shí)業(yè)公司進(jìn)行無條件不可撤銷的擔(dān)保,投資者可放心投資,絕不會(huì)出現(xiàn)問題。李女士回家嘗了嘗大米,“確實(shí)在濟(jì)南這么多年沒吃過這么好的大米。”
業(yè)務(wù)員隨后不斷打來的電話讓李女士的防線徹底被突破。2013年12月,她先投入兩萬元,投資周期三個(gè)月?!袄?5%左右,確實(shí)每個(gè)月都返還利息?!睕]過多久,她追加到總計(jì)5萬元的投資,每個(gè)月能拿到750元的利息。2014年7月,李女士的投資到期并連本帶利一并收回。隨后她又投入4萬元,為期一年。且每月10日,李女士還是能按時(shí)拿到利息。
而到了2015年2月份,李女士和其他投資者就隱約感到了情況不太對。公司的法人代表經(jīng)常不在,只有幾個(gè)員工打理。李女士最后一次領(lǐng)利息是在4月份,5月份公司徹底關(guān)門,老板失聯(lián)跑路。
千畝良田打了一折 加工基地只是小作坊
這家公司共經(jīng)營了一年半,便吸引了三百多位老年人,涉案金額達(dá)千萬元之多?!坝械睦先送顿Y了有一百多萬元,都不敢告訴孩子,甚至都不想報(bào)案。”李女士介紹,投資最多的是省城某高校的幾位老教授,“幾個(gè)人加起來得六百多萬元。”李女士等受害者馬上報(bào)案,之后的調(diào)查中李女士發(fā)現(xiàn),濟(jì)南民樂投資管理中心的法人與擔(dān)保方山東守義實(shí)業(yè)公司的實(shí)際控制人為同一人,均為何守義。 “后來民樂改名叫山東守義實(shí)業(yè)有限公司了”。
通過查閱全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)發(fā)現(xiàn),濟(jì)南民樂投資管理中心經(jīng)營范圍為以自有資產(chǎn)投資及投資咨詢(不含證券、期貨咨詢);企業(yè)形象策劃;市場營銷策劃。而山東守義實(shí)業(yè)公司起初經(jīng)營范圍為企業(yè)自有資產(chǎn)投資,非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù),物業(yè)管理等。兩個(gè)公司都沒有開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的資質(zhì)。
而李女士表示,曾有投資者前往黑龍江五??疾爝^公司的大米加工廠。而公司之前所稱的上千畝實(shí)際上只有不過百十畝地。并且為數(shù)不多的水稻種植地的所有權(quán)并不是公司的,只是跟農(nóng)民簽了收購的合同。而所謂的大米加工基地,也不過是一般的大米加工作坊而已。
濟(jì)南市市中區(qū)公安分局介紹,今年6月,魏家莊派出所已經(jīng)立案。經(jīng)查證,公司涉嫌非法集資性詐騙。目前,案件仍在進(jìn)一步偵查階段。李女士告訴記者,其間,受害者曾派出代表與公司法人何守義進(jìn)行談判。“當(dāng)時(shí)他答應(yīng)每個(gè)月償還15%的投資本金,到今年12月底還清大家的錢。但現(xiàn)在半年了,我們一個(gè)子也沒見到。”更要命的是,受害者現(xiàn)在已無法聯(lián)系到何守義本人了。
非法集資≠眾籌 一個(gè)遮掩一個(gè)透明
齊魯晚報(bào)記者 時(shí)培磊
回憶起被騙的經(jīng)歷,受害者張女士感慨真是防不勝防,“它不像一般的投資公司,它有自己的產(chǎn)品,讓我們覺得是一家正經(jīng)經(jīng)營的公司?!睆埮可踔劣X得,公司的融資模式很像現(xiàn)在流行的眾籌。
眾籌在某些方面與非法集資有相似之處,比如兩者都是面向公眾籌集資金。很多公司大張旗鼓披著眾籌的外衣,實(shí)質(zhì)上做著非法集資的勾當(dāng)。
但兩者也有很大差別。非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn),通過各種方式向社會(huì)公眾籌集資金,并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。非法集資具備四個(gè)典型特征:未經(jīng)批準(zhǔn)、承諾回報(bào)、向不特定對象吸收資金、以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。
而眾籌,即大眾籌資或群眾籌資,是指用團(tuán)購+預(yù)購的形式,向網(wǎng)友募集項(xiàng)目資金的模式。眾籌利用互聯(lián)網(wǎng)社交傳播的特性,讓小企業(yè)、藝術(shù)家或個(gè)人對公眾展示他們的創(chuàng)意,爭取大家的關(guān)注和支持,進(jìn)而獲得所需要的資金援助。
眾籌模式從商業(yè)和資金流動(dòng)的角度來看,和非法集資有本質(zhì)上的差別。其資金上的收益,必須是以實(shí)物、服務(wù)或者媒體內(nèi)容等作為回報(bào)。支持者對一個(gè)項(xiàng)目的支持屬于購買行為,而不是投資行為。
眾籌多利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行,精髓就在于小額和大量。它從項(xiàng)目的啟動(dòng)、市場定位、眾籌計(jì)劃的發(fā)布、產(chǎn)品的研發(fā)、產(chǎn)品的制作等各環(huán)節(jié)都是全方位地公布信息。公開透明是眾籌的核心價(jià)值觀,而非法集資項(xiàng)目的發(fā)起方公開的信息是非常有限的。而眾籌過程中,出現(xiàn)擔(dān)保、隱瞞意圖、虛假欺騙信息則很容易變成非法集資。
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