近日，有網(wǎng)貸投資人在第三方論壇爆料稱：資料顯示注冊資金為5000萬元的海南中投瑞銀投資平臺，實際是一個P2P網(wǎng)貸詐騙平臺。爆料人稱，該平臺自10月22日上線以來便持續(xù)發(fā)短期標，但對于投資人提現(xiàn)的要求卻始終以種種理由搪塞拖延。11月20日，該平臺已經(jīng)關(guān)站跑路，平臺網(wǎng)站無法打開，相關(guān)負責人也無法聯(lián)系上，而投資人蒙受損失目前尚不可估計。記者進行了走訪調(diào)查，中投瑞銀(海南)資產(chǎn)管理有限公司表示，該公司從未涉及P2P網(wǎng)貸業(yè)務，系有人借該公司名義進行非法籌資，并涉嫌詐騙，目前他們已經(jīng)向警方報案。

　　投資人曝網(wǎng)貸平臺提現(xiàn)困難官網(wǎng)打不開客服電話無人接

　　11月20日，網(wǎng)貸投資人“美女跪下”在其曝光帖中，貼出了他向海南中投瑞銀投資平臺指定銀行賬戶的轉(zhuǎn)賬明細，并公布了該平臺QQ群的部分截圖。

　　記者看到，客服工作人員多次發(fā)標邀請投資人進行投標，但對于投資人的提現(xiàn)申請卻不置可否，對于質(zhì)疑平臺安全性，多次要求提現(xiàn)的投資人，該平臺管理員甚至采取了群內(nèi)禁言的方式強行使其“封口”，一些投資人的平臺賬戶也被強行鎖定以至于無法打開。也有投資人稱，他于11月4日進行提現(xiàn)時該平臺就已經(jīng)出現(xiàn)了提現(xiàn)困難的問題，而當時該平臺僅僅上線十余天。

　　為了證實帖子的真實性，記者試圖登錄海南中投瑞銀投資平臺官方網(wǎng)站，但網(wǎng)頁始終無法打開；通過查詢，記者找到了該QQ交流群的群號，但是輸入群號搜索發(fā)現(xiàn)“查無此群”，該群或已經(jīng)被解散。而記者多次致電其全國客服熱線也始終無人接聽。

　　有網(wǎng)貸投資人分析，該平臺上線不到十余天就出現(xiàn)提現(xiàn)困難，隨后愈發(fā)大膽，對質(zhì)疑平臺的投資人采取禁言、鎖定賬戶等強制手段，均體現(xiàn)出其想撈一筆就跑路的心態(tài)。而其口中“注冊獎勵豐厚，利息加返利盈利高”的承諾，對部分不理性的投資人也極具誘惑力?！澳憧瓷蟿e人的利息，別人看上的是你的本金！”部分投資人在帖中坦言后悔不已，不該被高利息所迷惑。

　　網(wǎng)貸平臺投資人分布于全國各地，部分投資人雖然已經(jīng)在屬地派出所報案，但由于該平臺注冊地址在海南，地域跨度較廣，維權(quán)存在一定困難。目前因該平臺損失總額仍無法明確，但據(jù)網(wǎng)貸投資人說法和部分轉(zhuǎn)賬明細顯示，大多投資人的投資金額在1萬元左右，少數(shù)投資人達到數(shù)十萬元甚至更多。

　　中投瑞銀(海南)公司：有人冒用公司名義進行融資

　　記者從第三方網(wǎng)貸咨詢平臺網(wǎng)貸之家了解到，中投瑞銀(海南)資產(chǎn)管理有限公司的注冊資金為5000萬元，并在海南省工商行政管理局注冊登記，經(jīng)營范圍包括資產(chǎn)管理、投資咨詢、經(jīng)濟貿(mào)易咨詢等。這樣一家資產(chǎn)管理公司，真的如投資人所說的“攜款跑路”了嗎？

　　記者通過企業(yè)信息公示系統(tǒng)查詢到了該公司詳細地址。12月3日上午，記者來到位于?？谑忻捞m區(qū)大英西二街的該公司，看到該公司處于正常運營中，公司員工也在有條不紊地工作，并非投資人口中所說的“跑路”了。

　　面對記者提出的“公司是否建立網(wǎng)貸平臺籌集資金”的質(zhì)疑，中投瑞銀(海南)資產(chǎn)管理有限公司經(jīng)理張麗明確表示，公司從未涉足P2P行業(yè)，也從未建立過網(wǎng)貸平臺進行籌資。

　　“本公司并不做網(wǎng)貸方面的業(yè)務，關(guān)于有人借我們公司名義從事融資行為，具體情況我們也是在數(shù)天前才得知的?！睆堺惐硎?，該公司主要與本地銀行合作，從事不良資產(chǎn)處理方面的相關(guān)業(yè)務。而網(wǎng)貸平臺中投瑞銀投資系他人未經(jīng)許可借用該公司名義進行的經(jīng)營行為，目前已經(jīng)對公司名譽和正常業(yè)務造成了嚴重的不良影響，公司已于12月1日向轄區(qū)的藍天路派出所報案。同時，張麗也希望通過媒體呼吁因誤用該違規(guī)平臺而蒙受經(jīng)濟損失的投資人盡快向公安部門報案或與公司取得聯(lián)系，共同維護自身合法權(quán)益。

　　借公司名義非法融資時有發(fā)生業(yè)內(nèi)人士提醒謹慎投資

　　記者查詢發(fā)現(xiàn)，與中投瑞銀(海南)資產(chǎn)管理有限公司有同樣遭遇的公司不在少數(shù)。2012年11月23日，完美(中國)有限公司發(fā)表聲明，稱有人假借完美公司的名義，采取不正當手段，承諾給予高回報進行非法融資等違法活動。今年7月6日，中國遠大集團有限公司發(fā)布《關(guān)于不法企業(yè)假借中國遠大集團名義進行非法投融資的聲明》，稱有不法企業(yè)假借其企業(yè)的名義開展所謂“遠大財富——專業(yè)的第三方投融資服務平臺”等業(yè)務，并以此獲取非法收入。今年7月17日，江蘇悅達集團有限公司發(fā)布《關(guān)于不法分子冒用我司名義進行P2P非法融資活動的聲明》，稱有不法分子冒用其公司名義進行P2P非法融資活動。近期類似“借名趨利”的不法活動甚至有增加之勢頭。

　　借正規(guī)公司名義進行非法網(wǎng)絡(luò)融資的事件層出不窮，一方面體現(xiàn)出網(wǎng)絡(luò)融資的發(fā)展迅速，另一方面也凸顯出其高風險和監(jiān)管缺失。根據(jù)網(wǎng)貸之家的統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，今年以來P2P網(wǎng)絡(luò)貸款平臺出現(xiàn)跑路或提現(xiàn)困難的公司多達806家，其中涉及海南的平臺為7家。大多數(shù)問題平臺成立時間短，注冊資金較低，即使是注冊資金超過5000萬的平臺，也不排除像中投瑞銀投資平臺這樣借用正規(guī)公司注冊信息的“偽平臺”。

　　目前，不斷有新的P2P網(wǎng)貸平臺上線運營，舊的平臺出現(xiàn)“跑路”、提現(xiàn)困難、停業(yè)等現(xiàn)象也比比皆是。相關(guān)分析指出，原因主要有兩種：一是平臺本身涉嫌詐騙，以高收益作為誘餌，通過各種造假項目不斷吸取資金；二是因違規(guī)操作、風控能力差導致經(jīng)營不善，資金鏈斷裂，無力償還投資人資金，或是項目審核不嚴格，經(jīng)營中出現(xiàn)了較高的壞賬率。

　　有業(yè)內(nèi)人士提醒投資人，投資網(wǎng)貸平臺時須謹慎，應詳細了解平臺業(yè)務情況和信息真實性，千萬不要被所謂高息高年化率所誘惑，以免蒙受損失。

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