警察向當(dāng)事人了解情況(受訪者供圖)

　　6月17日，一名孕婦手持中國農(nóng)業(yè)銀行的“定期一本通存折”，來到四川自貢農(nóng)行匯東西段分理處取款，并要求到VIP專柜辦理，提出把存折里面27萬全部取出來。

　　當(dāng)銀行工作人員對女子手中的“一本通”進(jìn)行系統(tǒng)查詢時(shí)，卻未顯示存款記錄，且存折有異。也就是說，女子手上的“一本通”涉嫌偽造，工作人員及時(shí)發(fā)現(xiàn)并報(bào)警。

　　但當(dāng)警察出現(xiàn)時(shí)，這個(gè)涉嫌“詐騙”的女子也是一臉錯(cuò)愕。原來，她也是被丈夫忽悠了。

　　孕婦要取巨款，賬戶卻無余額

　　“3年定期到期了，里面27萬全部取出來?！?月17日下午3點(diǎn)左右，孕婦何某（化名）手持“定期一本通存折”，來到自貢農(nóng)行匯東西段分理處取款，何某一進(jìn)大廳就說自己是大額定期，要求到VIP專柜辦理。大堂經(jīng)理小黃立即將她引領(lǐng)到VIP辦理業(yè)務(wù)，坐在VIP柜臺前，何某從包里拿出了“定期一本通存折”，并提出要求將里面的存款全部取出來。

　　27萬現(xiàn)金不是小數(shù)目，負(fù)責(zé)接待的柜員王某按照內(nèi)部規(guī)定，對該女子身份進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查，系統(tǒng)顯示為正常，隨后又對何某的“一本通”進(jìn)行系統(tǒng)查詢，結(jié)果未顯示存款記錄。這一異常情況引起了王某和當(dāng)班履職主管黃衛(wèi)東的警覺。他們再次查詢了該女子名下所有定期賬戶明細(xì)，發(fā)現(xiàn)該女子在另一賬戶中曾有27萬元存款，但存入后僅僅2個(gè)月不到就全部取走了，目前賬戶上已經(jīng)沒有存款。

　　存折是偽造的，銀行暗中報(bào)警

　　聯(lián)想起最近全國各地的銀行“飛單”事件，黃衛(wèi)東心里一驚，但很快鎮(zhèn)定下來。他再次詳細(xì)查看存折，終于發(fā)現(xiàn)了端倪―首先，存折印章非常清晰，但上面的柜員代碼和印章上的名字對不上號；其次，存折是活期一本通的格式，但打印的內(nèi)容卻是定期3年；第三，存折上打印的字體與農(nóng)行打印的字體有一定的差異。憑借多年的工作經(jīng)驗(yàn)及防詐騙知識的積累，黃衛(wèi)東判斷這是一起假冒定期一本通存折詐騙事件。

　　按照平時(shí)行里及分理處的防詐騙演練方案，黃衛(wèi)東迅速啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，讓柜員王某以網(wǎng)絡(luò)不暢為由拖住何某。隨后立即向110報(bào)警，并向農(nóng)業(yè)銀行相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和安全保衛(wèi)部門做了快速匯報(bào)。與此同時(shí)，他還悄悄和大廳保安和大堂經(jīng)理交換了眼色，以防何某逃跑。

　　丈夫取走存款，給她張假存折

　　接到銀行的報(bào)警后，學(xué)苑街派出所民警迅速趕到現(xiàn)場，并將何某帶回派出所進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查。

　　“何某完全不知情，因?yàn)樗_實(shí)在農(nóng)業(yè)銀行有一張27萬的存折。”學(xué)苑街派出所辦案民警曾警官介紹，經(jīng)過調(diào)查取證后，發(fā)現(xiàn)何某的存折居然是在存入兩個(gè)月之后，就被其丈夫陳某（化名）取走，在取走之后，怕何某起疑心，陳某給了她一張假存折。

　　“這個(gè)事件沒有造成經(jīng)濟(jì)損失，而且屬于家庭糾紛的范疇，因此并沒有進(jìn)行進(jìn)一步處理?！睋?jù)介紹，由于雙方都沒有提出進(jìn)一步處理的要求，因此，學(xué)苑街派出所只是對陳某進(jìn)行了說服教育。

　　說法

　　律師：銀行可以對其丈夫追責(zé)

　　“在此類事件中，達(dá)到刑事犯罪有三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，一是票面金額在100萬元及以上，二是造成銀行經(jīng)濟(jì)損失20萬元及以上，第三個(gè)就是，當(dāng)前兩個(gè)標(biāo)準(zhǔn)都沒有達(dá)到時(shí)，但是當(dāng)事人多次進(jìn)行此類行為的?！彼拇ㄌ┖吞┞蓭熓聞?wù)所張平律師說，本案件沒有達(dá)到以上三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，不構(gòu)成刑事犯罪。

　　“但是，此案件中的偽造存折侵犯了公民的財(cái)產(chǎn)權(quán)，擾亂了金融秩序。”張平說，在這種情況下，何女士和銀行都可以向陳某追責(zé)，視情節(jié)輕重給予行政處罰。對此，張平提醒各位市民，不要以身試法。

　　銀行：管理好個(gè)人身份信息

　　“不管是存折還是銀行卡，最重要的四項(xiàng)是身份證、手機(jī)號碼、銀行卡（存折）以及銀行卡（存折）號碼?！皳?jù)農(nóng)業(yè)銀行自貢分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，以上四項(xiàng)信息對個(gè)人財(cái)產(chǎn)的保管起到至關(guān)重要的作用，該負(fù)責(zé)人提醒，“妥善保管個(gè)人信息，切勿輕信他人?！?/p>

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