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內(nèi)地與香港基金互認(rèn)今日起展開證監(jiān)會詳解細(xì)節(jié)

?？诰W(wǎng)　http://hanxinmy.cn　時(shí)間：2015-07-01 08:32

　　內(nèi)地與香港基金互認(rèn)將于7月1日起正式展開，中國證監(jiān)會也在受理申請前一日就基金互認(rèn)安排下的常見問題做出解答，包括24個(gè)問題，對申請條件及申請程序各方面細(xì)節(jié)做出解釋。

　　基金互認(rèn)的初始投資額度為兩邊市場資金進(jìn)出各3000億元(人民幣，下同)，有意在香港出售的內(nèi)地基金需滿足的要求包括基金是根據(jù)內(nèi)地的法律法規(guī)及其組成文件成立、管理及運(yùn)作;基金是中國證監(jiān)會根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》注冊的公開募集證券投資基金;基金須已成立一年以上;基金的資產(chǎn)規(guī)模不得低于人民幣2億元或等值外幣;基金不得以香港市場為主要投資方向，以及在香港的銷售規(guī)模占基金總資產(chǎn)的比例不得高于50%。

　　中國證監(jiān)會解釋指，初期內(nèi)地市場中的分級基金、保本基金暫不納入互認(rèn)范圍，內(nèi)地互認(rèn)基金若為香港投資者新設(shè)一類份額，基金管理人需要相應(yīng)修改基金合同、招募說明書等文件，向投資者披露可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，履行適當(dāng)程序并報(bào)備中國證監(jiān)會。

　　內(nèi)地基金通常按照持有期限長短適用不同贖回費(fèi)率，而香港一般不收或收取固定贖回費(fèi)用，對于這一差異，中國證監(jiān)會表示，內(nèi)地基金可以通過單設(shè)一類份額等方式面向香港地區(qū)投資者銷售，適用固定贖回費(fèi)率，并依法計(jì)入基金資產(chǎn)。

　　內(nèi)地基金銷售數(shù)據(jù)實(shí)行電子數(shù)據(jù)傳輸，中證監(jiān)會指出，內(nèi)地互認(rèn)基金的香港銷售機(jī)構(gòu)也可以向其指定機(jī)構(gòu)申請銷售機(jī)構(gòu)代碼。

　　同樣，有意在內(nèi)地市場出售的香港基金需滿足六方面要求，即在香港注冊的公募基金(即持有證監(jiān)會九號牌)，成立一年以上;資產(chǎn)規(guī)模不低于2.5億港元;不得以中國市場為主要投資方向，以及在內(nèi)地銷售規(guī)模占基金總資產(chǎn)比例不得超過50%。

　　中國證監(jiān)會公布的細(xì)節(jié)解釋進(jìn)一步指出，香港基金申請資產(chǎn)規(guī)模是指基金在申請?jiān)圏c(diǎn)時(shí)的規(guī)模。同時(shí)，在基金互認(rèn)初期，中國證監(jiān)會將不會限制每家基金申請互認(rèn)基金的數(shù)量，原則上滿足條件均可申請。

　　在信息披露方面，內(nèi)地與香港投資者原則上應(yīng)獲得公平一致的對待。因此，按照香港法律法規(guī)面向香港投資者的公告，也應(yīng)同時(shí)向內(nèi)地投資者提供，并使用簡體中文。同時(shí)，任何提交給香港證監(jiān)會的產(chǎn)品公告也需同時(shí)提交給中國證監(jiān)會。

　　在具體申購、贖回方面，在內(nèi)地與香港同是工作日的情況下，跨境銷售的互認(rèn)基金份額才可開放申購贖回，但不得影響互認(rèn)基金在原地區(qū)銷售時(shí)投資者的相關(guān)權(quán)利。此外，內(nèi)地基金管理公司作為香港互認(rèn)基金代理人，可以銷售其代理的香港互認(rèn)基金。香港互認(rèn)基金管理人應(yīng)委托代理人通過中國證監(jiān)會指定的技術(shù)平臺(基金注冊登記數(shù)據(jù)中央交換平臺)與銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行數(shù)據(jù)交換，完成基金份額登記數(shù)據(jù)的備份。

　　由于基金互認(rèn)計(jì)劃要求香港基金在內(nèi)地銷售規(guī)模占比不得超過50%，中國證監(jiān)會指出，基金管理人應(yīng)當(dāng)對申購贖回?cái)?shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)測及預(yù)警管理，確保持續(xù)滿足內(nèi)地銷售占比的要求。當(dāng)基金在內(nèi)地銷售的份額占比接近50%上限時(shí)，基金管理人應(yīng)采取必要的措施管理和控制，并向投資者披露。若超過50%，管理人應(yīng)依法履行報(bào)告義務(wù)，并暫停該基金在內(nèi)地的銷售。

　　7月1日，香港100只合資格基金將可向中國證監(jiān)會提交申請。而由于7月1日為香港公眾假期，內(nèi)地850只合資格基金則要等到7月2日才能向香港證監(jiān)會提交申請。港媒報(bào)道指，中國證監(jiān)會還將與7月2日派人來香港舉行小組會面，親自向外資基金解釋有關(guān)細(xì)則，7月3日還將于香港證監(jiān)會合辦論壇。