中新網(wǎng)金華5月12日電在一定期限內(nèi)向銀行存款,累計(jì)到一定金額積分后,就能獲取銀行信用貸款,這在業(yè)內(nèi)并不新鮮。然而近日,有人卻利用這種方式進(jìn)行了詐騙,且金額高達(dá)1000萬(wàn)。
12日,記者從浙江省永康市公安局獲悉,目前嫌疑人潘某已因涉嫌詐騙被永康檢察院批準(zhǔn)逮捕。
經(jīng)營(yíng)不善欠下高額債務(wù)
2008年,時(shí)年22歲的潘某在永康經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)經(jīng)營(yíng)一家小型的五金機(jī)械廠,從事模具制造、數(shù)控加工和五金產(chǎn)品制造。
由于經(jīng)營(yíng)不善,潘某向銀行貸款100萬(wàn)元,又陸續(xù)以最高3%的月利息在民間借款。至2013年底,欠款本息已達(dá)到1000多萬(wàn)元。“我自己還有600多萬(wàn)元的欠款收不回來(lái)?!迸四痴f(shuō),由于經(jīng)濟(jì)大環(huán)境欠佳,與他合作的廠家破產(chǎn)的破產(chǎn)、跑路的跑路,欠款收不回來(lái),工廠經(jīng)營(yíng)難以為繼。
2013年底,被債主逼急的潘某萌生出了一個(gè)想法——以在銀行存積數(shù)用于貸款的名義詐騙,用騙來(lái)的錢還債,解燃眉之急。所謂“銀行存積數(shù)用于貸款”就是指用戶在一定期限內(nèi)向銀行存款,累計(jì)到一定金額積分后,就可以獲取銀行的信用貸款。
潘某說(shuō),他之前曾用這個(gè)辦法從銀行貸到過(guò)款。
零點(diǎn)一過(guò)便被取走1000萬(wàn)
“我要向銀行貸款,在12月27日前必須存足4000萬(wàn)元的積數(shù),我出5萬(wàn)元利息,你幫我聯(lián)系一下誰(shuí)愿意做這生意?!?013年12月中旬的一天,潘某聯(lián)系之前合作過(guò)的尹女士,讓她幫忙牽線。為表示誠(chéng)意,潘某當(dāng)天就用pose機(jī)劃給了尹女士3萬(wàn)元。
為保險(xiǎn)起見(jiàn),尹女士要求潘某新開(kāi)一張銀行卡,并將新卡、密碼、網(wǎng)銀U盾、身份證和手機(jī)動(dòng)態(tài)密碼器都交給她。之后,尹女士通過(guò)朋友關(guān)系,多方聯(lián)系到一位陳先生,他愿意做這筆生意。
2013年12月23日晚6時(shí)許,陳先生在家里準(zhǔn)備將籌集來(lái)了1800萬(wàn)元轉(zhuǎn)入潘某的銀行卡。為驗(yàn)證潘某的銀行卡和U盾是否一致,他向潘某詢問(wèn)登錄密碼,可得到的卻是一個(gè)錯(cuò)誤密碼,輸錯(cuò)6次后便被鎖定了。“可能是我把密碼忘記了。”潘某讓陳先生放心。
“我考慮到第二天一早就要到銀行把密碼重置,先把錢打過(guò)去也沒(méi)事?!标愊壬f(shuō),于是,通過(guò)自己的網(wǎng)銀,他將1800萬(wàn)元轉(zhuǎn)到潘某提供的賬號(hào)上。當(dāng)晚12時(shí)許,陳先生還確認(rèn)過(guò):匯去的錢還在。
這下陳先生放心了,可他沒(méi)想到,零點(diǎn)剛過(guò)5分鐘,潘某就從這張銀行卡上取走了1000萬(wàn)。第二天一早,發(fā)現(xiàn)巨款被取走,陳先生馬上報(bào)了警。
詐騙來(lái)的錢基本用于還債
身份證、銀行卡、U盾都在陳先生手中,錢是如何被轉(zhuǎn)出去的呢?潘某交代,他交給陳先生的U盾根本就和銀行卡不配套。
潘某說(shuō),2013年12月23日晚上,他接到陳先生的電話后,推測(cè)陳先生正在給自己存銀行積數(shù)。于是零點(diǎn)剛過(guò),潘某就登錄了網(wǎng)銀,分多次將1000萬(wàn)元轉(zhuǎn)入十多名債主的賬戶。“要不是因?yàn)橛腥绽塾?jì)限額,取走的可能不止1000萬(wàn)?!敝鬓k民警胡翱告訴記者。
據(jù)調(diào)查,潘某轉(zhuǎn)走的1000萬(wàn)元多用于償還債務(wù),自己只留下了2萬(wàn)元零用。據(jù)他交代,目前還有兩三百萬(wàn)的債務(wù)未還。
當(dāng)日凌晨3時(shí),潘某就坐車逃往建德。他在當(dāng)?shù)刈饬艘婚g單身公寓,還換了手機(jī)號(hào)碼。
2014年3月,永康警方在建德將潘某抓獲。目前,潘某已被檢察院批準(zhǔn)逮捕。
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