漫畫俞曉翔

　　“花10萬(wàn)元買預(yù)付費(fèi)卡，可到店里買綠色食品，每月還可返利2000元，一年后可退還卡內(nèi)余額；投資100萬(wàn)元，公司幫你開(kāi)加盟店，前幾個(gè)月每月返5萬(wàn)元，18個(gè)月后返還本金?！痹诠墒胁痪皻?、樓市調(diào)控政策不斷加碼的投資環(huán)境下，孔某所在的公司如此宣傳，誘惑力十足。

　　可當(dāng)數(shù)百位市民把數(shù)十萬(wàn)甚至上百萬(wàn)的錢投給孔某的公司后，沒(méi)能等到返本，公司就關(guān)了門，孔某也不知去向。不久前，非法吸收公眾存款1.4億余元的孔某及兩個(gè)同伙，獲刑3年半到6年不等，并被處罰金5萬(wàn)到20萬(wàn)元不等。

　　現(xiàn)代快報(bào)記者李紹富

　　投資騙局1

　　買預(yù)付費(fèi)卡，不僅能買東西還能返利

　　3年前，孔某在南京秦淮區(qū)大光路開(kāi)了一家廣東邦家健康產(chǎn)業(yè)超市有限公司南京分公司（以下簡(jiǎn)稱“南京邦家”）。起初，公司對(duì)外宣傳是搞健康綠色無(wú)污染食品銷售的。公司門店并不多，可預(yù)付費(fèi)卡卻賣出了不少，因買這家公司預(yù)付費(fèi)卡的條件很誘人。

　　比如，買10萬(wàn)元的預(yù)付費(fèi)卡，不但可到門店購(gòu)買各種產(chǎn)品，每月還可獲2000元返利。一年后，可退還卡內(nèi)余額。要是買20萬(wàn)元預(yù)付費(fèi)卡，每月可返利4300元，30萬(wàn)元為7000元，40萬(wàn)元為10000元。一年后，均可申請(qǐng)退還預(yù)付費(fèi)卡內(nèi)余額。

　　孔某的公司推出這項(xiàng)投資后頗受歡迎，不少人紛紛將銀行的存款取出，購(gòu)買了預(yù)付費(fèi)卡。

　　一年返本的時(shí)間到了，之前購(gòu)買預(yù)付費(fèi)卡的人，大部分選擇了繼續(xù)購(gòu)買，并追加了購(gòu)買額度。而少部分想見(jiàn)好就收、落袋為安的人，則提出退還預(yù)付費(fèi)卡內(nèi)的余額。對(duì)此，孔某及團(tuán)隊(duì)成員，只是勸說(shuō)，絕不強(qiáng)留，以此來(lái)營(yíng)造公司項(xiàng)目不缺人投資的景象。

　　后來(lái)，相關(guān)部門的調(diào)查顯示，孔某在公司業(yè)務(wù)骨干朱某和李某的幫助下，一年內(nèi)，賣出去4千多萬(wàn)元的預(yù)付費(fèi)卡。

　　投資騙局2

　　投100萬(wàn)開(kāi)加盟店，18個(gè)月后返本金

　　為了吸引更多人來(lái)公司投資，孔某從2011年下半年開(kāi)始，又推出了開(kāi)加盟店的新投資項(xiàng)目。這個(gè)項(xiàng)目需投資100萬(wàn)元，然后公司負(fù)責(zé)為投資者開(kāi)汽配之類的加盟店。

　　雙方合作期為3年，在籌備開(kāi)店的半年內(nèi)，公司每月給投資者固定回報(bào)5萬(wàn)元。加盟店正式運(yùn)行后的一年內(nèi)，按加盟店的實(shí)際利潤(rùn)，雙方按約定分賬，并承諾18個(gè)月后返還本金。

　　在數(shù)百位投資人中，退休的南京人老楊的投資方式最具有代表性。2011年，他購(gòu)買了30萬(wàn)元預(yù)付費(fèi)卡，但從沒(méi)去孔某公司門店買過(guò)東西，每月坐享7000元返利。一年期到了后，公司主動(dòng)叫他去退還卡內(nèi)余額。當(dāng)他在辦理退錢的過(guò)程中，公司的員工又給他推薦了100萬(wàn)元加盟店的新投資項(xiàng)目。老楊算了算，再賺個(gè)100萬(wàn)應(yīng)該沒(méi)問(wèn)題，于是幾乎沒(méi)跟家人商量，就簽了協(xié)議。

　　頭3個(gè)月，老楊如期拿到了每月5萬(wàn)元的返利，而第四個(gè)月開(kāi)始，不但返利沒(méi)了，有時(shí)候公司還關(guān)門歇業(yè)。發(fā)現(xiàn)有問(wèn)題后，他想退還本金，卻找不到人。2012年夏天，不少投資者未收到返利又找不到人后，才如夢(mèng)初醒，紛紛報(bào)警。

　　后來(lái)，警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，通過(guò)吸引人投資開(kāi)加盟店方式，孔某等人非法吸收了數(shù)百人將近1億元資金。

　　警方調(diào)查

　　非法吸儲(chǔ)1.4億元，老總和骨干被抓

　　南京秦淮警方介入調(diào)查后，孔某很快被抓獲。同時(shí)落網(wǎng)的，還有公司的兩名骨干朱某和李某。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，孔某通過(guò)朱某和李某等人，非法吸收數(shù)百人資金1.4億余元。而在他們背后，還有一個(gè)大老板，那就是邦家總公司的蔣某某。

　　這些非法吸收來(lái)的錢，大部分用來(lái)支付此前承諾的利息，還有部分資金，案發(fā)前在蔣某某名下，后來(lái)被警方追回，并按投資比例，發(fā)還給受害人。

　　值得一提的是，很多受害人，因?yàn)橹跋硎艿椒道?，?dāng)警方通知他們?nèi)ヅ浜险{(diào)查時(shí)，他們甚至為孔某等人說(shuō)情，認(rèn)為只要讓孔某等人重出江湖，一定能把爛攤子盤活。

　　法院判決

　　三人獲刑3年半到6年不等

　　后來(lái)，孔某、朱某以及李某，因涉嫌非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，且數(shù)額巨大，被南京檢方提起公訴。而公司的幕后老板蔣某某，則另案處理。

　　南京法院審理后認(rèn)為，孔某配合幕后老板蔣某某非法吸收公眾存款，涉案面廣、涉案金額大、被害人眾多，構(gòu)成了非法吸收公眾存款罪。而朱某和李某，與孔某構(gòu)成了共同犯罪。

　　不久前，法院一審宣判，孔某因非法吸收公眾存款罪，獲刑6年，罰金20萬(wàn)元；朱某獲刑4年3個(gè)月，罰金8萬(wàn)元；李某獲刑3年6個(gè)月，罰金5萬(wàn)元。同時(shí)，他們3人在非法吸收公眾存款期間，從蔣某某處獲得的工資收入以及業(yè)務(wù)提成等非法所得，被依法追繳，并按比例返還給受害人。

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